什么是被动投资？它与主动投资的区别是什么？
2025-07-05 19:14:51 来源：港股网
被动投资就是不试图预测市场涨跌或挑选个别股票，核心目标是紧密跟踪某个特定市场指数（比如沪深300指数）的表现。它相信市场整体长期是有效的、难以持续战胜。实现方式主要是买入并长期持有指数基金（如ETF） 这类产品。基金经理的工作是尽量复制指数，调整很少，所以管理费通常较低。
而主动投资则相反。基金经理（或投资者自己）会深入研究，试图通过预测市场走势、精选个股、择时买卖等方式，目标是超越市场平均表现（即跑赢指数）。这需要大量的分析、研究和交易操作，因此基金管理费通常比被动产品高不少。
核心区别在于理念和操作：
目标不同：被动求匹配指数，主动求战胜指数。
操作方式不同：被动是买入持有、复制指数；主动是积极研究、频繁交易、主动选择。
成本不同：被动管理成本普遍显著低于主动管理。
对人的依赖不同：被动投资对基金经理个人能力依赖小；主动投资高度依赖基金经理或投资者的研究判断能力。
在我们市场，过去一些主动管理基金确实有过超额收益，但这需要很强的投研能力，且难以持续。被动投资省心、成本低，尤其适合长期看好市场整体、不想花大量时间研究、追求市场平均回报的投资者。选择哪种，取决于您的投资目标、时间精力、对市场的看法以及对基金经理能力的判断。我一般建议普通投资者考虑以被动投资为核心配置，确实想尝试主动投资也要注意控制比例和选择靠谱的机构。被动投资同样有市场整体波动的风险，需注意。
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