一个靠谱的外汇平台应该有什么样的后台系统？

一、业务拓展和客户转化

1.留住客户，增加投入，延长生命周期。

对于外汇经纪人来说，客户是成功的关键，客户的数量和质量会间接影响外汇经纪人的经营。特别是随着中国外汇市场的快速发展，券商之间的竞争越来越激烈。每个人都想在外汇交易市场的大蛋糕中占据更多的位置。

这个时候，如何吸引客户并留下来，增加客户投入的资金量，让他们尽可能的交易，延长老客户的生命周期就显得尤为重要。

外汇经纪商需要有强大而有吸引力的创新交易系统和全新的营销模式，以延长交易者的平均生命周期，增加交易量，增加投资。

2.降低获客成本，提高转化率。

随着行业竞争的加剧，获客成本上升，但客户转化率并不高。获客成本的增加会直接给平台运营方带来压力。外汇经纪人需要做的是尽可能降低获客成本，提高转化率。

券商需要一个能精益管理获客流程的背景，用软件实时统计客户，根据分析结果想办法提高客户转化率。

3.系统的品牌营销和传播管理。

外汇经纪人要有品牌理念和意识，通过品牌管理有效控制品牌与消费者的关系，最终形成品牌优势，让企业更加忠于品牌核心价值观和精神，从而保持持续竞争力。

外汇经纪人后台要有系统的品牌营销和传播体系，节约人力成本，控制营销流程，自动化营销，提高品牌知名度。

二、风控系统

在外汇保证金交易中，风险控制一直是行业的重中之重，外汇券商需要合理控制平台风险和投资者的投资风险。

外汇经纪商会根据不同的平台模式进行不同的风险控制。纯MM模式下，贸易商和台商是交易对手。为了控制风险，外汇券商会继续对利润稳定的交易者进行监控，尤其是资金相对较大的交易者。对这些交易者来说，

券商会设置一些交易门槛来限制。

在STP模式下，外汇经纪商通过镜像交易将交易员的指令传递给银行，银行以接近客户的价格进行实时交易。当市场剧烈波动时，汇率波动较大，订单可能会暂停。

这意味着订单已经被处理，但它仍然停留在挂单窗口中等待银行的适当价格成交。当交易波动频繁时，很容易有多个订单等待处理。等待订单过多会影响银行对部分订单的确认。

甚至在价格匹配客户价格的情况下拒绝匹配订单。经纪人承担价格波动的风险。同时，由于涉及资金量巨大，银行一般会严格限制杠杆。如果券商名单超过银行提供的杠杆，需要自己承担。所以在STP模式下，

券商一般会限制资金量大的交易者的杠杆。

ECN模式下，券商不依靠利差生存，而是向交易员收取适当比例的交易费用手续费。

也有一些券商会采用MM STP模式。在这种模式下，券商面临的风险既来自盈利客户，也来自银行，因此券商需要严格区分客户。盈利交易者名单采用STP模式，亏损交易者名单采用MM模式。

与此同时，交易员表示，杠杆率是有限的。

因此，外汇经纪商的风控系统需要对风险敞口进行实时统计，并可以对订单执行以及风控策略进行设置。

三、IB管理系统

外汇IB（Introducing Broker），是介于投资者与交易平台之间的角色，是平台的渠道商。说白了，就是在行业中充当销售角色，负责拓展交易商市场，为交易商获取更多的客户，

并从交易商那里得到一定的返佣作为销售的佣金。

IB专注于寻找合作平台与开发客户，根据运营方式、盈利模式的不同，IB主要分为返佣类IB、客户服务类IB、交易信号类IB、社交媒体类IB以及白标类IB。有一些平台商会对IB设置等级和进阶制度，

不同级别的IB可以拿到的返佣也不同。

因此外汇经纪商需要有IB管理系统。

1，拥有IB层级管理。避免IB从属关系不明确；

2，高自由度的佣金分配。可以适用多种佣金政策（点差百分比、点值、净利润分成等），并可实现自动结算；

3，专业报表，一览无遗。无论是交易商还是代理商，都有权限登录查看自己的交易表现，如开户量、入金量以及交易明细等。

四、开户及资金处理

外汇交易者开始从事外汇交易，首先要找一个平台开户。开户的一般流程是选择开户平台、准备外汇开户资料、登录到自己选择的外汇开户平台的官网，找到开户链接、等待帐号和密码下达、等待账户激活、入金并且开户交易。

还是有一些交易者觉得有些外汇经纪商开户流程复杂、入金繁琐。

因此，外汇经纪商需要加快对客户信息的审核速度，并将客户信息无缝整合进入CRM系统。

五、交易平台运维

相信没有哪一个外汇平台商会否定运维的作用。好的盈利模式，实际上取决于平台商的运维思路，设置技巧和用户体验；而高效的运维操作则决定平台商能否将平台的优势发挥到最大效用；风险控制，

则决定平台商的成本、安全及应对突发事件的能力。这些综合起来，就是平台运维。

平台创建最基础的是设置，而这些也是平台运维的基础。对交易者来说，快速执行、低延迟，优质的交易体验才是他们关注的重点。

外汇经纪商的后台需要轻松应对交易品种的更新、隔夜利息的设置、非正常价格的过滤等。

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