荷兰AFM监管调查的方法和步骤_AFM荷兰金融市场管理局

外汇监管提示

经过与荷兰金融监管局AFM的电话咨询，目前AFM主要遵循欧盟ESMA的CFDs监管政策。

根据AFM官网数据查询，CFDs的最新数据是2015年AFM对CFDs的调查报告。

总体而言，荷兰AFM监管杠杆外汇和CFDs产品。

机构简介

机构性质：政府性质

机构介绍：

荷兰金融市场管理局(AFM)自2002年3月1日起负责监督荷兰金融市场的运作，并负责监督整个金融市场的行为，包括储蓄、投资、保险、贷款、养老金、资本市场、资产管理、会计和财务报告。

作为独立的市场行为管理机构，AFM致力于促进金融市场的公平和透明。

组织结构：

监管委员会

金融管理局监督委员会的成员由财政部任命，负责监督金融管理局的任务是否按照适用的法律执行。同时还负责通过AFM采购年度计划、预算、年度账目。

执行委员会

AFM执行委员会由四名成员组成，其中三名由公司章程授权，包括一名主席和另一名首席运营官。每个成员都有自己的职责范围。

外部股东

外部股东主要由三级咨询机构组成。

战略协商：在非正式管理论坛上就发展及其中期影响进行战略协商；

咨询专家组：政策意图和预算咨询。

专家委员会：收集市场关注的任务知识。

内部监督

为了促进其组织内的道德规范，AFM制定了完整的政策来支持其日常活动和流程。

牌照申请

提交的报告包括：

1.公司的业务经营内容：包括对公司活动的描述；公司行政组织和内部控制的说明；如何确保商业运营控制能够满足市场诚信和投资保护的道德标准；内部管理，

包括合规、风险控制和审计管理信息；公司组织结构；描述不同组织活动的个人和技术来源分布；活动分布和监控；反洗钱和恐怖融资风险控制评估；

2.商业计划：包括公司计划的活动、三年内的业务增长预期、营销规划等。

3.组织结构

4.合格性报告：日常政策、政策制定、符合申请牌照要求的监管政策、确定公司符合要求人员的“诚信筛选表”。

5.财务稳健性：年度财务报表、最近6个月的财务数据，是否符合财务充足率要求。

6.提交荷兰中央银行在申请许可证时采用的“无异议证明”。

申请费用

申请时长

投资公司牌照申请时长为：13周

监管查询

1. 登录荷兰金融监管局官网：https://www.afm.nl/en。在荷兰，只有从AFM获得许可证的投资公司和从荷兰中央银行（DNB）获得许可证的信贷机构可以提供投资服务和/或进行投资活动。

2. 点击professionals - Registers - Licenses，如下图所示：

3. 在搜索框输入想查公司的名称即可

相关链接

荷兰法制部门（Legal Desk） http://www.juridischloket.nl

欧洲消费者中心（ECC）：http://www.eccnl.eu

欧洲证券及市场管理局(ESMA)：https://www.esma.europa.eu/

欧洲银行业管理局(EBA)：https://www.eba.europa.eu/

欧洲保险和职业养老金管理局(EIOPA)：https://eiopa.europa.eu/

欧洲系统风险委员会(ESRB)：https://www.esrb.europa.eu/home/html/index.en.html

国际证券委员会组织(IOSCO)：https://www.iosco.org/

荷兰中央银行：http://www.dnb.nl/en/home/index.jsp

监管投诉

1.向您的金融机构写投诉信

2.金融服务投诉审裁局（Kifid）：

如果交涉结果不满意，您可以向kifid写信。荷兰Kifid由金融服务专员署（FSO）和金融服务纠纷委员（FSDC）会组成。

您投诉后，首先由FSO为您免费调解；如果调解失败，您可以申请FSDC处理，需缴纳50欧元。

Kifid联系方式：

电话： 31 070 333 8 999

邮箱：consumenten@kifid.nl

在线提交投诉：https://mijn.kifid.nl/auth/register

网址：https://www.kifid.nl/（荷兰语）

3.法律诉讼：

当年采取法律手段时，您不可以同时申请Kifid服务。如果您收入比较低，可申请法律援助。政府部门将为您支付部分诉讼费用。

详情可咨询法制部门（Legal Desk）；欧盟地区其他国家也可向欧洲消费者中心（ECC）咨询。

4.向AFM投诉：

当金融机构违背规则时，AFM有权进行调查，请在邮件中附上合同/协议书附件，您投资涉及的产品，您的投资记录。AFM可根据情况处以罚款/撤销许可证等措施。但是AFM无权处为您的纠纷做调解或最终处置。

调解纠纷请联系Kifid。您的投诉对我们的法律和监管完善起着重要参考作用。

处罚措施

1. 符合合规标准的指导性对话

2. 警告

3. 公开警告

4. 通知

5. 罚款

6. 牌照吊销或限制

7. 提交给公诉机关

8. 针对外部审计员的投诉

联系方式

邮寄地址：The Dutch Authority for the Financial Markets (AFM)

P.O. box 11723

1001 GS, AMSTERDAM

The Netherlands

办公访问地址：Vijzelgracht 50，1017 HS, AMSTERDAM

电话：+31(0)20-797 2000

传真：+31(0)20-797 3800

邮箱：info@afm.nl

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