百慕大BMA监管查询方法和步骤_BMA百慕大货币管理局

外汇监管提示

百慕大金融管理局BMA监管外汇保证金业务，外汇保证金业务是一种差价合约CFDs。

价格差异合约定义：

权利，基于：

(一)差价合约；或者

(二)其他参照下列投资标的的波动实现盈利或避免亏损的：

(I)任何财产的价值或价格。或者

为此目的的指数或其他因素；

不包括当事人意图通过交付合同中涉及的任何财产来实现利润或避免损失合约。

机构简介

机构性质

政府组织

机构介绍

百慕大货币管理局又称百慕大货币管理局，英文叫百慕大货币管理局，简称BMA，负责监管百慕大的金融服务业。

BMA，即百慕大货币管理局，成立于1969年，负责监督在其管辖范围内运作的金融机构。它还负责在百慕大发行国家货币，管理外汇交易，协助其他机构防止金融犯罪，

并就银行及其他金融和货币事务向政府提供意见。

百慕大货币管理局负责监管百慕大的银行、信托公司、投资企业、投资基金、基金管理、现金服务、公司服务提供商和保险公司，还负责监管百慕大的证券交易。

机构职能

维护和加强百慕大作为国际金融中心的声誉和地位，建设代表公众利益的高水平专业团队，以促进金融稳定、保护货币和提供有效的监管。

牌照申请

百慕大货币管理局要求执照申请人必须符合下列条件：

a)申请人的控制人员和高级人员符合适用性标准的要求；

b)鉴于投资公司的性质、规模、复杂性和风险状况，其公司拥有适当的管理政策和流程；

c)谨慎开展相关业务，包括但不限于维持最低净资产、充足的流动性、充足的会计和其他记录、充足的控制系统和充足的保险；

d)统一监管——集团内任何公司或关联公司不得妨碍有效的统一监管；和

e)必须以与其业务性质和规模相称的诚信和专业技能开展业务。

BMA在《2003年投资法》的第9条中公布的原则声明中详细阐述了其最低许可证申请标准。

投资业务许可证的申请人必须向货币局提交下列资料：

1.公司章程和章程；非法人组织的同等文件。

2.最新的财务报表(经审计的报表，如果适用)以及母公司和集团其他成员的财务报表(如果相关)。

3.用于或打算用于业务的客户协议副本。

4.列明申请人拟进行的投资业务的性质及规模的业务计划，以及为经营该项业务而建议的安排详情。

5.所有拟设机构及/或个别控股人及职员填写的问卷。

6.公司架构的说明，以及由持牌机构组成更广泛架构的最新图表。

7.费用：牌照申请费的支票或网上付款。(有关详情，请参阅BMA网站上的费用和罚款部分)。

8.(a)符合《2008年反洗钱及反恐怖融资收益(反洗钱及反恐怖融资)规例》 的反洗黑钱及反恐怖融资政策及程序；和

(b)按照第16条和第17条规定任命的报告官的姓名、联系方式和相关资格。

9. 申请人执行的政策和程序，包括但不限于合规、充足的控制体系和适当的会计程序。

10. 有充足的保险保障的证明文件。

牌照费用

百慕大金融管理局BMA规定：外汇牌照申请费为2,540美金，年费为2,310美金。

牌照费用详情如下：

牌照类型

百慕大金融管理局BMA下有银行牌照、保险牌照、投资业牌照、投资基金牌照、货币服务业牌照、信托牌照等，外汇牌照归属于投资业牌照。

监管细则

百慕大金融管理局BMA监管外汇保证金业务的法律框架是《2003年投资业法案》 、 《2004年投资业务规例》 、 《2004年投资业务客户资金管理规定》 等。

百慕大金融管理局BMA要求金融公司把自有资金和客户资金分开存放。

百慕大金融管理局BMA要求外汇持牌公司须向BMA提供年度财务报表和账务，提交日期须在公司财务年结束内的4个月内。此外，持牌公司须保留相关的记录。

监管查询

第一步进入百慕大金融管理局BMA官网：https://www.bma.bm/，点击百慕大金融管理局BMA官网右上角的“LICENSED ENTITIES(持牌实体)”；

第二步进入持牌实体页面之后，可以在搜索框输入公司名称；若有需要，可以在右侧的选择框内选择对应的公司类别，比如外汇公司，请选择“Investment Business(投资业)”。

第三步输入公司名称后，可以看到持牌商信息：公司名称、类别、地址、联系信息、业务权限、牌照信息、日期等。

监管投诉

如果投资者和百慕大金融管理局监管下的公司之间有纠纷的话，百慕大金融管理局BMA建议：

1.直接联系该公司

联系该公司找到提交申诉的部门，最好以书面形式。百慕大金融管理局BMA要求公司设立正规的投诉程序，写入日志，确保他们及时处理申诉。百慕大金融管理局BMA有权浏览申诉日志，且这是BMA监管的一部分。

公司有义务告知申诉处理的程序，以及申诉在何时得到怎样的解决或明确说明为何得不到处理。

2.联系百慕大群岛内的消费者事务部Bermuda Department of Consumer Affairs

如果您对公司的处理结果并不满意，可以联系百慕大消费者事务部。他们会对与客户服务相关的纠纷进行调查，坚持具体问题具体分析的原则，再联系公司看是否能够协商解决问题。

请注意：在向消费者事务部提交纠纷时，请先按网站指示进行提交。

百慕大消费者事务部官网：https://www.gov.bm/department/consumer-affairs

3.投诉到法庭

如果1、2步还未解决您的问题，您可以咨询律师，投诉到法庭。

处罚实例

百慕大金融管理局BMA对金融公司有如下处罚措施：警告、罚款、吊销牌照和监禁等。

警告实例：

百慕大金融管理局BMA警告KA Trading Corporation公司未经授权不得向公众提供投资服务活动：

https://www.bma.bm/news-and-press-releases/warning-ka-trading-corporation-ltd

罚款实例：

百慕大金融管理局BMA对Barrington Investments公司处以5万美金罚款：

https://www.bma.bm/news-and-press-releases/bermuda-monetary-authority-fines-barrington-investments-limited-50-000-restricts-licence

吊销牌照实例：

百慕大金融管理局BMA限制Fines Sun Life Financial Investments公司牌照：

https://www.bma.bm/news-and-press-releases/bermuda-monetary-authority-fines-sun-life-financial-investments-bermuda-ltd-1-500-000-and-restricts-licence

常见问答

1.百慕大金融管理局BMA监管炒外汇吗？

答：监管。百慕大BMA监管炒外汇，炒外汇属于投资活动CFDs的一种活动。

2. 我要投诉百慕大群岛内的外汇平台，我可以向BMA进行投诉吗？

答：百慕大金融管理局BMA不处理金融公司与投资者之间的纠纷。

如果您对金融机构有所不满，可以采取以下措施：

1. 直接联系该公司

联系该公司找到提交申诉的部门，最好以书面形式。BMA要求公司设立正规的投诉程序，写入日志，确保他们及时处理申诉。BMA有权将浏览申诉日志作为监管的一部分。

公司有义务告知申诉处理的程序，以及申诉在何时得到怎样的解决或明确说明为何得不到处理。

2. 联系消费者事务部Bermuda Department of Consumer Affairs

如果您对公司的处理结果并不满意，可以联系百慕大消费者事务部。他们会对与客户服务相关的纠纷进行调查，坚持具体问题具体分析的原则，再联系公司看是否能够协商解决问题。

请注意在向消费者事务部提交纠纷时，请先按网站指示进行提交。

百慕大消费者事务部官网：https://www.gov.bm/department/consumer-affairs

3. 投诉到法庭

如果1、2步还未解决您的问题，您可以咨询律师，投诉到法庭。

联系方式

地址：Bermuda Monetary Authority，BMA House， 43 Victoria Street，Hamilton，HM12

电话： +1 441 295 5278

传真： +1 441292 7471

邮箱： enquiries@bma.bm

网站：https://www.bma.bm/

怕被外汇黑平台骗，推荐正规外汇平台：2023年正规外汇平台排名