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FCA是怎么来的?FCA金融监管牌照类型是什么?

2023-06-26 09:57:11 来源:亚汇网

FCA的前身是金融服务管理局(FSA)。FSA在2013年4月被英国政府废止,此后,FCA和PRA两大机构正式取代FSA,并分别承担其职能。



PRA监管所有银行相关活动,而FCA则开始作为全球知名
FCA的前身是金融服务管理局(FSA)。FSA在2013年4月被英国政府废止,此后,FCA和PRA两大机构正式取代FSA,并分别承担其职能。

PRA监管所有银行相关活动,而FCA则开始作为全球知名的监管机构,对英国的机构和零售外汇交易公司、流动性提供商、金融技术初创企业、机构经纪商和整个客服生态系统进行监管。

也就是说,对于原先受到FSA监管的经纪商依然继续被充分授权并监管,只是将监管权移交至FCA。

而FSA的前身则是1985年由英国财政大臣NigelLawson成立的证券投资委员会(SIB)。在1980年代,英国经济迅速腾飞,更多居民开始有了可支配收入,于是很多人开始计划为未来进行投资。

从1997年到2012年,英国的金融监管体制,是由英国财政部出面统筹,英格兰银行和FSA具体执行。其中,英格兰银行作为央行,一权独大,地位自然不用多说,货币政策和金融稳定都归它管。

FSA负责监管银行、保险以及投资事业,包括证券和期货。对不同金融行业的监管需求也陆续形成。英国的银行业一直受到英国央行的严厉监管。

到了1994年,SIB年不再承认FIMBRA的合法身份,并逐步关闭了这一自律组织,个人投资管理局(PIA)取而代之。PIA是英国第一家能够对经纪人和中介机构的违规运营进行处罚的机构。

到了2008年,全球发生金融危机,英国受到沉重打击。英国做了检讨,认为英格兰银行、金融服务局FSA和财政部三方共同监管的体制,是导致英国金融受挫的重要原因。

2010年,成立了FSA的保守党再次组建内阁,财政大臣乔治·奥斯本(GeorgeOsborne)宣布解散FSA,通过《2012年金融服务法案》将其职能一分为二,成立了FCA和PRA。

FCA全称是行为监管局,PRA全称是审慎监管局。

三种类型的FCA金融监管牌照

第一种:欧盟牌照。根据欧盟现行监管法律,任何一个在欧盟某一个国家获得的监管,其他国家均应予以承认。

诸如德国、意大利及法国等金融监管牌照,这种牌照是最弱的一种。事实上这些公司是不受FCA监管的。通常欧盟牌照会在FCA的监管信息网站的Status栏上显示“EEAAuthorised”,也没有FSCS补偿说明,这是典型的“unabletoholdclientmoney”类型的牌照。

欧盟一些小国家如塞浦路斯注册的外汇交易商在英国FCA的牌照会显示这样,他们在英国的牌照实际只是可以让他们接受英国居民开户,介绍客户到他们总部开户,并不是真正意义上受FCA监管的外汇交易商。

第二种:Basiclicense。符合英国的监管,但在英国没有办公室或分公司。大多是发给一些白标。大型经纪商的白标也会只是这种牌照,因为要拿到Abletoholdclientmoney的牌照成本非常高,对于白标来说是没有必要的。

这一种和第一种通常来说都是unabletoholdclientmoney,也就是没有资质持有客户资金。Basiclicense的牌照在FCA的监管信息中明确提到不能获取FSCS补偿。

第三种:Fulllicense。必须经过FCA审核,且在英国设实体办公室。这种多数都是abletoholdclientmoney的,即有资质持有客户资金。

具备“Abletoholdclientmoney”的公司需要多缴纳200万英镑以上的保证金,这表示金融公司可以持有和保管客户的资金,对于外汇交易商来说,有这个才是真正受FCA监管,客户资金才享有金融服务补偿计划(FSCS)的保护。

标签:外汇投资 如何炒外汇 零基础炒外汇入门 本文来源:亚汇网责任编辑:零零财经

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