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持有基金的重仓股遭遇“黑天鹅事件” 怎么办?

2025-05-17 16:49:13 来源:基金网

持有基金的重仓股遭遇“黑天鹅事件” 怎么办?.对基民来说,都不太愿意自己的投资遇到“黑天鹅事件”。黑天鹅事件:指难以预测、不同寻常的事件,在金融领域一般指带来了负面影响的突发事件。正因为“黑天鹅事件”发生的时候,大家都没有做好心理准备,所以往往很容易陷入到恐慌的情绪,下意识想到的就是卖掉手
持有基金的重仓股遭遇“黑天鹅事件” 怎么办?.

对基民来说,都不太愿意自己的投资遇到“黑天鹅事件”。

黑天鹅事件:指难以预测、不同寻常的事件,在金融领域一般指带来了负面影响的突发事件。

正因为“黑天鹅事件”发生的时候,大家都没有做好心理准备,所以往往很容易陷入到恐慌的情绪,下意识想到的就是卖掉手里的基金,减少影响。

但是,持有基金的重仓股遭遇“黑天鹅事件”,真的有我们想象中那么严重吗?

持仓信息具有滞后性

首先,大家能够看到的基金持仓信息,如包括各大类资产的投资比例、前十大重仓股等等,都是从基金定期披露的公开资料(季报、半年报和年报)中获取的。

我们来看一下这三种类型的公开资料的披露时间

季报:每个季度结束之日起十五个工作日内

半年报:上半年结束之日起六十日内

年报:每年结束之日起九十日内

大家发现了没?这些公开资料都有一个特点,那就是带有不同程度的滞后性,并不能真实地反映当下基金的持仓情况。

在制作季报/半年报/年报时基金经理的确重仓了某只个股,但是有可能等到季报披露的时候基金经理已经调仓了。

单只个股对基金的影响有限

都说基金投资自带分散风险的效果,原因之一就在于,一般情况下基金投资单只个股或者债券的比例不得超过10%。

所以,即使重仓的某只股票遭遇了“黑天鹅事件”,当天就跌停了,那么对基金的整体影响也是相对可控的。

举个例子,现在有一只基金A,规模为30亿元。其中第一重仓股的投资比例为8%,某一天跌了10%,那么对整个基金的影响为:(30*8%*(-10%))/30=-0.8%

看到类似“重仓股跌停”的字眼,很多人会下意识觉得恐慌,但只要我们一细加分析,很容易发现其实事情并没有那么糟糕。

就像在平静的湖面投入了一颗石头,我们受到的影响,并不是石头被投下的那一下冲击,而是外边的一圈涟漪。

甚至,如果这只基金投资的其他所有资产当天的涨幅超过了0.8%,对冲了重仓股跌停的负面影响,那么A基金这一天还有可能是涨的。

遭遇“黑天鹅事件”≠长期没有投资价值

任何一个行业、任何一家公司在发展的过程中都不会是一帆风顺的,都会遇到各种各样的突发事件。

如果我们仅凭某一个突如其来的事件打击,就把一个行业或者一家公司的投资价值判定为0,那结果很有可能就是找不到可以投资的股票。

所以,在股票遭遇到“黑天鹅事件”的时候,我们且先控制自己恐慌的情绪,思考以下几个问题。

这个“黑天鹅事件”是针对整个行业的吗?还是仅仅是只有这家公司遭受到了?

如果是针对整个行业的,而这家公司在业内属于数一数二的优质公司,那么“黑天鹅事件”对这家公司来说并不一定是一件坏事。有可能会加快行业优胜劣汰的局面,反而让这家公司能够获取更多市场份额。

如果是“黑天鹅事件”是仅仅发生在这家公司身上的,那么我们就需要再评估,这次的打击对公司来说是否毁灭性的?还是说公司有能力能够进行消化或者调整?

经过这样的一番分析之后,我们才能较为全面地评估“黑天鹅事件”对一只股票的影响,减少错误决策的可能

持有基金的重仓股遭遇“黑天鹅事件”,怎么办?

第一时间把手里的基金卖掉,显然不是明智的决定。

大家先不妨冷静下来,慢慢进行一番分析:

持仓信息具有滞后性

单只个股对基金的影响有限

遭遇“黑天鹅事件”≠长期没有投资价值

所以,“黑天鹅事件”并没有我们想象中那么可怕,下次遇到的时候大家且先放平心态,再细细分析、理性决策就好啦!


大家在看了小编以上内容中对"持有基金的重仓股遭遇“黑天鹅事件” 怎么办?"的介绍后应该都清楚了吧,希望对大家有所帮助。如果大家还想要了解更多有关"持有基金的重仓股遭遇“黑天鹅事件” 怎么办?"的相关知识的,敬请关注V财经网。我们会根据给予您专业解答和帮助。

标签:基金怎么买 基金入门 什么是基金 本文来源:基金网责任编辑:V财经网

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