贵金属交易怎么买卖

实物交易

1. 购买渠道
   • 银行：
     • 许多银行都提供贵金属实物买卖业务，工商银行的如意金系列产品，投资者可以前往银行网点,根据实时金价购买金条等实物贵金属。
     • 购买流程一般为：首先在银行网点或通过手机银行等渠道了解可交易的贵金属品种及规格；然后携带有效身份证件前往银行柜台，填写购买申请单；银行工作人员核对信息后，投资者缴纳款项，银行交付贵金属实物,并提供相关证书和发票。
   • 金店： 像周大福、老凤祥等知名金店也是常见的实物贵金属购买场所，以周大福为例，其门店展示了丰富多样的黄金首饰、金条等产品。 购买时，消费者在店内挑选心仪的贵金属产品，店员会告知价格及重量等信息，消费者确定购买后付款,金店会为消费者包装好实物并开具质量保证单等凭证。
2. 交易成本
   • 价格：
     • 实物贵金属的价格一般由基础金价加上一定的加工费、手续费等构成，某品牌金条的基础金价为400元/克，其加工费可能为10元/克，那么该金条的售价可能就是410元/克。
     • 不同银行和金店的价格会有所差异，主要体现在加工费和手续费的收取标准上，银行的实物贵金属价格相对较为透明，加工费相对较低；金店的产品款式多样，设计精美，加工费可能会根据工艺复杂程度等因素有所不同,总体价格可能会略高于银行。
   • 手续费：
     • 银行购买实物贵金属时，手续费通常包含在售价中，可能表现为一定比例的溢价，如上述例子中10元/克的加工费就是手续费的一种形式。
     • 金店除了加工费外，可能还会收取一些销售手续费，如按购买金额的一定比例收取，比例范围可能在0.5% - 1%左右。
3. 交易特点
   • 优点：
     • 实实在在拥有贵金属实物，具有收藏价值和保值功能，黄金从古至今一直是财富的象征,持有实物黄金可以在一定程度上抵御通货膨胀等风险。
     • 适合长期投资，投资者可以将实物贵金属作为家庭资产配置的一部分,传承给后代。
   • 缺点：
     • 保管存在一定成本和风险，投资者需要妥善保管实物贵金属，如购买保险箱等，否则可能面临丢失、被盗等风险。
     • 交易不灵活，变现时需要寻找合适的渠道，如再次出售给银行或金店，可能会面临价格折扣等情况，当投资者想要出售实物黄金时，金店可能会以低于购买时的价格回收,因为金店需要考虑再次销售的利润空间等因素。

电子盘交易

1. 开户
   • 选择平台： 投资者需要选择合法合规、信誉良好的贵金属交易平台，上海黄金交易所是国内正规的贵金属交易场所，其会员单位众多,投资者可以通过这些会员单位进行开户交易。
   • 准备资料： 一般需要准备身份证、银行卡等相关资料，以在某正规期货公司开通贵金属期货交易账户为例，投资者需提供本人有效身份证原件及复印件、同名银行借记卡。
   • 开户流程：

     投资者可以通过线上或线下方式申请开户，线上开户通常是登录期货公司官方网站或指定的开户APP，按照系统提示填写个人信息、上传证件照片等资料，完成视频验证等环节，线下开户则需前往期货公司营业部,由工作人员指导填写开户资料并完成相关手续。

2. 交易软件操作
   • 登录交易软件： 开户成功后，投资者会获得交易账号和密码，下载对应的交易软件，如文华财经随身行、博易云等，登录交易软件后,输入账号和密码即可进入交易界面。
   • 下单交易：
     • 选择交易品种：在交易软件中找到贵金属交易板块，常见的交易品种有黄金期货、白银期货等，投资者想要交易黄金期货,点击黄金期货合约进入交易界面。
     • 选择交易方向：包括做多（预期价格上涨）和做空（预期价格下跌），如果投资者认为黄金价格会上涨，就选择做多；反之则选择做空。
     • 输入交易数量和价格：确定交易方向后，输入想要交易的手数（1手等于一定的交易单位，如黄金期货1手一般为1000克）和预期成交价格，投资者计划买入5手黄金期货，预期成交价格为400元/克，就在相应位置填写5手和400元/克。
     • 下单：确认信息无误后，点击下单按钮提交交易指令，交易指令分为市价单和限价单等，市价单是以当前市场最优价格立即成交；限价单则是按照投资者设定的价格成交,当市场价格达到该价格时才会成交。
3. 交易成本
   • 手续费：
     • 不同的贵金属交易品种手续费收取标准不同，以黄金期货为例，手续费一般是按照成交金额的一定比例收取，比如万分之0.5 - 万分之1.5左右，假设黄金期货价格为400元/克，1手1000克，那么成交金额就是400000元，如果手续费率为万分之1，手续费就是400000×0.0001 = 40元。
     • 现货贵金属电子盘交易的手续费收取方式更为多样，有的平台按照固定金额收取，如每手收取10元手续费；有的则根据点差收取，点差即买卖价格之间的差价，例如黄金点差为0.5美元/盎司，投资者交易1手黄金（1手黄金一般为100盎司），手续费就是0.5×100 = 50美元。
   • 保证金： 投资者进行贵金属电子盘交易时，通常需要缴纳一定比例的保证金，黄金期货保证金比例一般在10% - 15%左右，假设黄金期货价格为400元/克，1手1000克，那么1手黄金期货合约价值为400000元，若保证金比例为10%，投资者交易1手就需要缴纳保证金400000×0.1 = 40000元，保证金制度使得投资者可以用较少的资金控制较大价值的合约，具有杠杆效应,但同时也放大了风险。
4. 交易特点
   • 优点：
     • 交易便捷，通过电子交易平台可以随时随地进行交易，不受地域限制，投资者无论身处何地，只要有网络和交易设备,就可以在交易时间内进行买卖操作。
     • 交易成本相对较低，与实物交易相比，电子盘交易无需考虑保管、运输等成本,而且手续费等交易成本也因市场竞争等因素有一定的下降空间。
     • 具有杠杆效应，投资者可以利用较少的保证金控制较大价值的合约，获取更大的收益，在保证金比例为10%的情况下，投资者投入1万元保证金就可以交易价值10万元的贵金属合约，若合约价格上涨10%，投资者的收益将达到1万元（不考虑手续费等因素），收益率为100%。
   • 缺点：
     • 风险较大，由于杠杆效应的存在，投资者在放大收益的同时也放大了风险，如果市场走势与投资者预期相反，可能会导致巨大的损失，上述例子中若合约价格下跌10%,投资者将损失1万元保证金。
     • 市场波动受多种因素影响，较为复杂，贵金属价格受到国际政治、经济形势、货币政策、地缘政治等多种因素影响，价格波动较为频繁和剧烈，投资者需要具备较强的市场分析能力和风险承受能力。

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