南非FSCA监管问询方法和步骤_FSCA南非金融部门行为监管局

外汇监管提示

FSCA监管外汇，并将外汇投资列为一级金融产品。

机构简介

FSCA自2018年4月1日起接管南非金融服务委员会FSB的职责。

牌照申请

申请金融服务提供者(FSP)许可证，申请人应当符合下列要求：

1.合适和适当的要求（fit and proper requirements）

对各种类别、关键人员和金融服务提供商代表的适当和适当要求是指：

(1)诚实正直；

(2)良好的信誉；

(3)能力要求；包括与金融服务、金融产品和功能相关的充分、适当和相关的技能、知识和专长。

(4)持续的专业发展；

(5)运营能力；

(6)金融稳定；

2.各类别金融服务提供商最低经验要求

(1)第一类金融服务企业：其关键人员必须具有至少一年管理和监督第一类FSP特定金融服务的经验；

(二)二类金融服务企业：其关键人员必须具有至少一年的二类金融服务管理和监督经验；

(3)IIA FSP类：IIA FSP类及其代表必须具有至少3年IIA金融服务经验，其关键人员必须具有至少1年IIA金融服务管理和监督经验；

(4)第三类金融服务企业：第三类金融服务企业及其代表必须具有至少3年从事第三类金融服务的经验，其关键人员必须具有至少1年从事第三类金融服务管理和监督的经验；

(五)第四类金融服务企业：第四类金融服务企业及其代表必须具有至少一年从事第四类金融服务的经验，其关键人员必须具有至少一年从事第四类金融服务管理和监督的经验；

3.各类别金融服务提供商监管考试要求

金融服务提供商的关键人员和代表必须参加并通过相关的RE考试，如图所示：

4.各类别金融服务提供商财务稳健性要求

金融服务提供商必须满足相应类别的相应附加资本要求、营运资本要求和流动性要求，如图所示：

申请费用

牌照类型

FSP牌照（金融服务提供商）类别：

（1）Category I FSPs，指非II、IIA、III或IV类FSPs的金融服务提供商；

（2）Category II FSPs，指自由金融服务提供商；

（3）Category IIA FSPs，指对冲基金金融服务提供商；

（4）Category III FSPs，指管理类金融服务提供商；

（5）Category IV FSPs，指辅助业务金融服务提供商。

监管细则

报告要求

1. 每个会计年度结束后四个月内，金融服务提供商必须向FSCA登记员提交财务报表；提交财务报表时，还应提供外部审计员报告，小型金融服务提供商还应提供财务报表编制指南；如果未能在指定时间内提交财务报表，

则每逾期一日，罚款1000兰特；

2. 合规报告

监管查询

可直接进入https://www.fsca.co.za/Fais/Search_FSP.htm查询，步骤如下：

第一步：首先打开南非金融部门行为监管局的官网：https://www.fsca.co.za/

第二步：点击网页下方菜单栏中“Regulated Entities”（受监管实体），

将鼠标移至“List of Regulated Entities Persons”（受监管实体和人员名单），再移至FAIS一项。

第三步：点击网页上方菜单栏中“Financial Services Provider”（金融服务提供商）一项。

第四步：在下图显示的“Search For FSP No”（通过FSP号查询），“Search For FSP Name”（通过FSP名称查询），

'Search Per Postal Code'（通过邮政编码查询）或“Search Per Person (enter ID)”（通过人名'ID号'查询），再点击“Submit”提交；

监管投诉

在线投诉链接：https://www.fsca.co.za/Customers/Pages/Complaints-Compliments-Feedback.aspx

FAIS Ombud（南非金融服务申诉署）处理针对金融服务提供商的投诉，超出南非金融服务申诉署管辖权限的，可以交由FSB的金融咨询和中介服务部门处理（80万兰特以上）。

若投诉案件没有得到解决或各方不接受申诉署的提议，南非金融服务申诉署会做出最终处理决定，包括：

1.撤销投诉；或

2.全部或部分支持投诉，比如给予投诉人一笔合理补偿，以弥补投诉人所遭受的金融歧视或损失。

处罚措施

行政罚款及处罚原文查询页面：

https://www.fsca.co.za/Enforcement-Matters/Pages/Enforcement-Actions.aspx

联系方式

联络中心： 0800 20 37 22 电话总机： 27 12 428 8000

传真： 27 12 346 6941

邮箱：info@fsca.co.za

匿名投诉邮箱：fsca@whistleblowing.co.za

邮政地址：0102, Menlo Park, P.O. Box 35655

在线联系网页：https://www.fsca.co.za/Pages/Contact-Us.aspx

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