英国FCA监管的查询方法和步骤_英国FCA金融行为监管局

外汇监管小贴士：根据FCA官网信息，英国金融行为监管局(简称“FCA”)。

成立时间：1997年

（美)农业信贷署(农业信贷管理局)官网：https://www.fca.org.uk

总部地址：英国

一、FCA机构简介

机构简介

机构性质：政府机构

制度史

FCA(Financial Conductor Authority)是英国金融行为监管局，成立于2013年4月1日，总部位于英国伦敦。它的前身是英国金融服务管理局(FSA)。

机构职能

FCA从FSA手中接过了英国金融市场行为的监管责任和相关审慎责任。致力于为个人、大中小企业和经济体创造良好的金融市场秩序，让消费者高效、公平地进行交易。

FCA监管英国金融市场和59000多家金融服务企业的行为，审慎监管49000多家企业，为19000家企业制定特殊标准。

FCA是一个独立的公共机构，通过向受监管的企业收取费用来运作。它不属于英格兰银行，对英国财政部、英国金融体系和议会负责。

机构目标

2000年《英国金融服务与市场法》 (FSMA)规定了FCA的工作和目标。FCA与消费者团体、贸易协会、专业组织、国内监管机构、欧盟立法机构和许多相关部门合作。因此，

它采用适合其职权范围的管理方法，优先考虑那些给金融市场带来较高风险的领域和企业。

边境禁区的策略目标是确保市场机制的有效运作。

FCA的执行目标是：

(1)保护消费者——为消费者提供适当的保护。

(2)维护金融市场——保护和加强英国金融体系的完整性

(3)促进市场竞争——促进与消费者利益相关的有效竞争。

FSA与PRA

FSA(金融服务管理局)是英国金融服务管理局，监管英国金融市场，行使法定职责，对英国财政部负责。

金融厅和英国银行(BOE)都属于财政部。FSA负责对所有在英国注册的金融服务机构进行严格监管，而BOE主要维护金融体系的稳定。

2013年4月1日，金融服务管理局(FSA)被金融行为监管局(FCA)和审慎金融监管局(PRA)取代。FCA负责监管英国的金融市场行为以及相关的审慎监管。

PRA(审慎监管局)是英国审慎监管局，根据《英国金融服务法》 (2012)成立，隶属于英格兰银行。

审慎监管要求企业持有充足的资本，并制定适当的风险控制措施。如果企业没有以安全合理的方式运营，或者保险公司没有充分保护投保人，PRA可以干预并采取措施。

英格兰银行通过PRA对金融服务公司进行审慎监管，PRA目前负责对约1，500家金融企业(银行、建筑协会、信用合作社、保险公司和主要投资公司)进行审慎监管。

二、牌照申请

申请要求

(1)最低资本要求

英国对投资公司自有资金的要求如下：

(2)物理办公室要求：拥有且必须在英国。

申请流程

(1)提交完整的申请表；

(2)付款；

(3)提供申请负责人的更多信息、说明或证明，并可要求与申请负责人会面。

申请链接：https://www。FCA。org。英国/公司/授权/如何申请/金融服务

申请时长

6-12个月

三、牌照费用

牌照年费/席位费：可以，看金融业务范围。

每项业务权限费用：是

申请费：如下表

四、牌照类型

五、监管细则

六、监管查询

第一步：进入FCA监管查询页面

直接访问FCA查询地址：https://register.fca.org.uk/,进入之后会需要验证码，输入之后点击就可以登录。

：输入监管号或公司英文名称

注：如果按公司英文名称搜索，可能会出来好几家公司，这时请根据注册号来进行判别。

第三步：确认监管状态（Status）

常见状态：

（1）受监管状态：Authorised ;

（2）不在受监管状态：No longer authorised；

（3）欧盟监管状态：EEA Authorised；

（4）授权代表状态Appointed representative；

下文举例说明：

（1）Authorised说明目前接受监管

（2）No longer authorised说明监管已注销

（3）EEA Authorised说明是欧盟授权，只允许在英国开展业务，真正的监管机构并不是FCA，而是这家公司所在欧盟国家的监管机构。

（4）Appointed representative是AR牌照，AR授权代表可以是个人或企业，代表获得受FCA监管或欧盟监管公司的授权许可进行投资服务，由授权公司对授权代表的商业行为负责。

第四步：确认联系信息（Contact Details)：网址、地址、电话、邮箱

确认网址，这是非常关键的一步，很多套牌公司就是利用及其相似的网站地址来欺骗投资者，FCA网站也不时发布仿冒公司警告信息。通常合规的，

营业中的外汇交易商都会在contact details上登记电话、网址或邮箱（如下图）。邮箱是企业邮箱的，通常在其前面加www.的前缀，就是交易商的网站。

投资者可以通过FCA上登记的联系方式，确认交易商信息。

第五步：确认它是否受英国金融服务补偿保护计划（FSCS）保护

如下图，在状态栏中有FSCS这项，前面划了，说明是有FSCS的赔偿计划的。FSCS的用途：如果受FCA监管的企业破产，账户开在英国FCA监管的投资者可以向FSCS申请50000英镑上限的赔偿，

也就是说投资金额少于或等于50000英镑的一般能够得到全额赔付。

第六步：确认能否容纳和控制客户资金

1、能够容纳和客户资金的交易商“Permission”一栏，如下图所示：

2、不能容纳但是可能在一定的条件下能控制客户资金，如下图所示：

3、欧牌监管状态EEA Authorised在FCA监管条例下不能容纳和控制客户资金，因为它真正监管机构不是FCA，而是公司注册地的欧盟国家，这类公司的资金安全要看它在注册地的欧盟国家的监管条例。

如下图所示：

4、Authorised representative （AR）牌照能不能容纳和控制客户资金要看授权公司，授权公司可以容纳和控制客户资金的话，AR的客户资金是存入授权公司指定的隔离账户中。如下图所示：

第七步：确认Permission一栏中可以提供的金融服务中是否包含roll spot forex contact（外汇保证金交易）

以下所列是一家FCA全牌照的外汇交易商一般都会包含的项目，其中必有Roll Spot Forex Contact 即期滚存外汇合约交易（也就是外汇保证金交易）这项。

Making arrangements with a view to transactions in investments（投资交易的安排）

Dealing in investments as agent（交易经纪业务）

Dealing in investments as principal（交易主体业务）

Safeguarding and administration of assets （资产的保护与管理）

第八步：大家尤其要关注其金融服务可以面向的客户范围是否包含零售客户(Retail)，毕竟多数人都属于零售外汇投资者。

Permission一栏中会列出每大项金融服务可以面向的客户范围：Customer Type（客户范围），Eligible Counterparty(合格对手），

professional（机构客户），retail（零售客户）。

七、监管投诉

当对投资不满意时，您可以通过以下3个步骤进行投诉：

步骤一： 直接联系外汇交易商

当您有投诉时，最好的方式是直接联系外汇平台帮忙解决。

1）最好是用邮件提出投诉以便他们存档记录，从而更好地解决您的投诉。

2）当公司收到投诉之后，会以书面的形式告知已经收到您的投诉。

步骤二：若对外汇交易商处理结果不满意，可联系英国金融申诉机构FOS进行投诉

如果您对交易商的回复不满意，或他们拒绝您的投诉或您在8周内没有收到他们的回复，您可以联系FOS进行免费投诉。

有两种投诉方式可选：

（1）在线向FOS提交投诉。

在线投诉地址：https://help.financial-ombudsman.org.uk/help

在线投诉表格翻译参考模板(请点击下图查看模板)：

（2）邮件向FOS提交投诉。

邮件投诉地址：complaint.info@financial-ombudsman.org.uk

邮件投诉时，所需下载的投诉表格地址：http://www.financial-ombudsman.org.uk/consumer/form/complaint_form.pdf

投诉表格翻译参考模板(请点击下图查看模板)：

步骤三：投诉到法庭

如果您对FOS的决策不满意且不打算寻求其他的投诉解决方案，您可以投诉到法庭。可以在英格兰，威尔士和北爱尔兰的郡法院或高级法院提起诉讼。而苏格兰，郡法院处理大多数小投诉。

八、处罚实例

关于处罚的公告链接： https://www.fca.org.uk/search-results?search_term=rolling%20spot%20forex%20exchange

九、常见问答

1.外汇交易骗局一般是怎样的？

多数投资人被骗的过程：一开始收到投资收益，误以为投资成功，当投入更多钱后，账号被吊销而且联系不到骗子公司。

许多骗子公司宣称他们总部在英国，而且是受英国金融市场行为监管局FCA监管的。

2.了解外汇套牌公司

套牌公司通常会套用受英国金融市场行为监管局FCA监管的公司名称，注册号和地址，但是会使用他们自己的电话，地址和网站。有些甚至使用在工商局登记过但已过期的联系信息。

也有些套牌公司称自己是一家海外公司，但是他们并没有完整的联系方式和登记过的网址。

有些甚至可能复制真实受监管公司的网址，只是改变一些很小的细节，比如电话号码。

3.如何避免我们陷入外汇交易骗局？

https://www.fca.org.uk/consumers/protect-yourself-scams

当和任何公司作外汇交易时，我们首先应该核查该公司是否受英国金融行为监管局监管。如果该公司没有受监管，它很有可能是骗子公司。同时，我们也可以通过英国金融行为监管局的黑名单进行查询；查询地址如下：

https://www.fca.org.uk/scamsmart/warning-list

如果一个公司的联系信息在FCA里查不到或它宣称这些信息已过时，请拨打FCA的客服热线：0800 111 6768

我们可以通过以下方式来判别一个公司是不是套牌公司：首先询问他们公司的注册号和联系信息，然后打他们在FCA注册信息里的总机号码进行核查。建议不要用他们提供的邮箱或网址链接进行核查。

温馨提示：

FCA强烈建议当我们进行投资时，一定要接受专业的投资建议。

谨慎对待所有未知的电话，邮件和信息。即使联系你的人看起来对我们的基本信息很了解，也不要把他们认为是真实的。

不要快速地做投资决定。当我们需要时间去考虑是否投资时，真正的金融机构是不介意等待的。

当我们判别一个公司是否是套牌公司时，请反复确认一下公司的网址和联系信息。

4.如果我们陷入外汇交易骗局，该怎么办呢？

我们可以拨打FCA的客服热线：0800 111 6768或通过以下链接填写举报信息https://www.fca.org.uk/consumers/report-scam-unauthorised-firm

注：如果我们被一家不受FCA监管的公司欺骗，我们的投资将不受英国金融服务投诉和补偿计划的保护。

5. 如何举报未受英国金融市场行为监管局监督的公司？

电话举报：0800 111 6768.

在线举报：https://www.fca.org.uk/consumers/report-scam-unauthorised-firm

十、联系方式

电话：44 207 066 1000（周一-周五8:00-18:00，周六9:00-13：00）

邮箱：consumer.queries@fca.org.uk

网页在线咨询：https://www.fca.org.uk/contact

办公室地址：25The North Colonnade, London E14 5HS

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