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涨一天跌一天很迷茫?不如试试这样做

2025-05-17 15:43:20 来源:基金网

涨一天跌一天很迷茫?不如试试这样做.随时准备跑步入场,以为抄底成功,却常常买在半山腰。这是不少投资者在震荡市场的真实写照。在投资中应对比预测更重要。与其像抛硬币一样去预测短期的涨跌,不如想好出现各种市场情形时恰当的应对策略。今天就带大家一探究竟。买在半山腰,不同投资姿势结果如何?
涨一天跌一天很迷茫?不如试试这样做.

随时准备跑步入场,以为抄底成功,却常常买在半山腰。

这是不少投资者在震荡市场的真实写照。

在投资中应对比预测更重要。与其像抛硬币一样去预测短期的涨跌,不如想好出现各种市场情形时恰当的应对策略。今天就带大家一探究竟。

买在半山腰,不同投资姿势结果如何?

我们选取了偏股基金指数近十年中3个下行趋势比较明显的区间,以区间中间时点作为进场日期。

以历史数据来看不同投资姿势应对买在半山腰的结果,测算在此时点一次性买入并持有以及同时间点开始月定投1000元的回本时长。

从测算结果来看,万一不幸买在下跌的半山腰处,不同的投资姿势带来了不同的投资体验,以上测算在一定程度上说明,通过长期定投的方式来应对短期市场起伏,相较于一次性投资而言,能够随着市场的波动以不同的成本进行投资,更加容易帮助投资者规避追涨杀跌的操作,起到均摊成本、平抑风险的作用。

当然,此处仅为历史测算,在持有过程中,市场会经历不同情况的震荡,短期的亏损时有发生,以半山腰入场点1为例,在2015年剧烈下跌中,如果我们抄底在半山腰(2015/7/20),到8月时,已经浮亏超过25%。

而长期持有更多的是为了去把握长期趋势中大概率的正确。

定投“微笑曲线”如何发挥作用?

我们进一步用历史数据进行了测算,以两种不同的姿势买在半山腰,需要用多久能达到一定收益。

测算结果如上,定投 “微笑曲线”效应显现,定投帮助投资者在一定程度上减轻了短期的市场下跌带来的焦虑感。

尤其是遇到诸如2015年这些相对高点市场急速回调的情况,定投更是在后续下跌过程中积攒筹码,“微笑曲线”效果更为明显。

关于买在半山腰的“冷知识”

事实上,不论抄底还是买在半山腰,都是对于精准择时的讨论,回看历史,投资大师们几乎也很难精准抄在底部,大部分时候不是抄在半山腰,就是错过了底部,买在了回弹之后的曲线上。

橡树资本创始人、《周期》一书作者霍华德·马克斯曾指出,“坚持只在底部买入,仅在顶部卖出,会让人崩溃。”

2008年,金融危机来袭,市场被悲观情绪笼罩,资产抛售热潮随之而来,橡树资本在雷曼兄弟破产后的三个月里将斥资60多亿美元以低于实际面值约50%的价格收购了公用事业公司TXU等高杠杆公司的优先债券。

“我们买了,后来价格越来越低,因为看好,所以我们越跌越买,这种方式持续了15周”,在经济复苏周期中,橡树资本接盘的大多数债券在几个月内都按面值偿付,取得了较为可观的收益,成为金融危机中为数不多的大赢家。

不仅如此,霍华德·马克斯还指出,在面对风险时,预留一定的“子弹”,可以让你能够更从容地应对下跌,但前提是,我们足够了解和认可我们所投资的。

他认为,坚持等待底部过去、市场开始上涨后才进行交易并不是个好主意,因为这意味着:

1、 你愿意错过最低点

2、 你愿意错过卖方紧迫性最强的那段时间

“完美是及格的敌人。” 类似的,等待跌势可能会使投资者无法进行合理的投资。投资者的目标应该是进行可持续的好买卖,而不仅仅是少数完美的交易。


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标签:基金怎么买 基金入门 什么是基金 本文来源:基金网责任编辑:V财经网

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