几千只基金怎么选?用它一步挑出好基金
春来了,甲甲发现有不少基友在问,新基发行越来越多,市场上已经有几千只基金,我们到底咋选才靠谱一些?
我觉得,像指数、量化,看这些基金的时候着重要挑选跟踪指数误差小的,量化模型里信息比率高的(这个值越高,投资性价比就越高。)而对于长期定投主动管理型基金的人来说,基金经理很重要。
我观察到一组自2010年来的基金经理离职的数据(数据截止日期:2017-4-13):
事实上,基金经理变更是一件很常见的事情。一只基金的业绩令人动心,但有个好的基金经理掌舵才能让我在选择的时候更有定力。
甲甲认为,一个投资经验丰富的基金经理,肯定有自己摸索出来的一套打法,他的投研水平和投资经验是很难复制的。
曾经为华夏大盘精选创下约700%任职回报的王亚伟,从他离开了以后,新任基金经理的业绩也不那么尽人意,甚至在2014年的排名出现倒数的状况。
再看华安逆向策略这只基金,3年期的亮眼业绩主要来自于离任的基金经理陆从珍,接任的基金经理在职近2年的时间里,创造的回报才11%。
但是,很多新任的基金经理,即使有水土不服的情况,也有不少人在接手后把局面扭转。
比如景顺长城内需增长混合李学文:
比如广发大盘成长程琨
华夏回报混合A的石波
当然啦,基金收益的获得,有时运的加持,更重要的是能力成份。
在对基金诊断中有3个指标,甲甲觉得是比较专业且重要的:
盈利能力:指的是基金的阶段收益,并且它这里考察的都是中长期的业绩,把周期拉长,能避免短期业绩对总业绩造成的影响。
获取超额收益能力:这里用的指标是夏普率,看的就是基金承担一分风险的同时,能创造几分收益,是一个可以衡量基金性价比的非常有用的指标。
抗风险能力:这里看的是最大回撤,一般来说,最大回撤越深,说明这个基金经理的抗风险能力越弱。
通过这三个专业指标 ,并且追踪基金经理旗下所有基金的任职期间表现,能避免对基金经理名下单一基金表现优异造成的能力误判;也能避免离任造成业绩的“张冠李戴”,以及前面我们提到的短周期运气成分的问题。这么一来,就可以较为综合考察一个基金经理的操作水平。
有时候,不要被短期的业绩好坏动摇了我们的决心。潮水退尽,才能发现谁在裸泳。
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