A股仅此一家拥有金融全牌照企业证金公司战略入股市盈率7倍

A股仅此一家拥有金融全牌照企业证金公司战略入股市盈率7倍.

这是一家拥有金融全牌照的上市企业，并创办了国内首家，公开上市的全国性股份制商业银行。

截至2022年9月，在该公司的前十大流通股东中，不仅有中国证券金融公司，还有中央汇金公司。

目前汇金公司是其第五大流通股东，而证金公司是其第四大流通股东，这些都彰显了其在金融领域的强大竞争力。

从2011年开始，这家企业的净利润已经连续7年实现了大幅度的增长。但是在2020和2021年，公司的业绩却出现了下降。

在2021年，该企业全年的净利润为1016.18亿元，并创出了近三年来的历史新低。

而到了2022年，这一切发生了彻底的改变。公司在这一年里只用了两个季度的时间，就完成602.73亿元的业绩，该企业今年净利润的增长将是大概率事件。

目前这家公司的股票处在调整阶段，股价在443个交易日内，已经大幅回撤了55%。

主营业务及核心竞争力

在该企业的财报中翻译官了解到，这家公司主要从事金融业务，为客户提供多元化金融产品服务。

这家企业银行业务的收入占比为15%，财产险业务的收入占比为24%，寿险业务的收入占比为56%。

在公司的财报中翻译官还了解到，目前这家企业参股了众多独角兽公司，旗下拥有陆金所、平安好医生、医保公司等多家独角兽企业。

而在该公司的股东信息中翻译官发现，在2021年末，该企业的股东总人数高达126.92万人。

而到了今年第二季度，股东人数就降至116.17万人。股东人数的降低，说明这家公司的筹码越来越集中。

而在该企业的分红信息中翻译官还了解到，这家公司自上市以来累计分红31次，总共派发现金2415亿元。

并在2018~2022年期间为股东分了9次红，这些都说明公司对股东十分负责。

以上是对该企业基本信息的介绍，下面我们再来分析一下公司的业绩表现。

净利润表现

以下内容和财务数据均源自该公司2022年半年报，并没有任何个人观点。

2021年第二季度，该企业的净利润为580.05亿元。到了2022年第二季度，这家公司的业绩就达到了602.73亿元，同比增长了4%。

该企业目前的净利润，在A股保险板块中排名第1位，这说明这家公司目前是该板块内规模最大的企业。

对比净利润只能分析出一家企业的规模，而无法判断其赚钱能力，因为规模不同的公司净利润是没有可比性的。

所以要想分析出一家公司的盈利能力，还得使用净资产收益率这个指标，它是净利润与股东权益的比值。

2022年第二季度，该企业的净资产收益率为7%。这说明只要管理层使用股东的100元钱，通过金融产品的生产经营，6个月后就能赚回7元的净利润。

而这个赚钱能力，也就是净资产收益率，在A股保险板块中排名第2位。这个名次也很高，说明其赚钱的能力相对来说很强。

综上所述，在2022年第二季度，这家公司的规模是板块内最大的，并且其赚钱能力也很强。

业绩增长原因

上面分析了该企业的净利润表现，下面我们再来看一下公司业绩增长的原因，这也是本文最重要的环节。

通过使用杜邦理论分析翻译官发现，在今年第二季度这家企业净利润增长的主要原因是，销售净利率的提高。

2021年第二季度，公司的销售净利率只有10.69%，这说明只要该企业提供100元的金融服务，就能赚回10.69元的净利润。

而到了2022年第二季度，该企业同样提供100元的金融服务，却能赚回11.71元的净利润，销售净利率达到了11.7%，同比增长了10%。

这家公司目前的销售净利率，在A股保险板块中排名第1位，这说明该企业目前是板块内销售净利率最高的公司。

通过上述分析我们了解到，在2022年由于这家公司的销售净利率得到了提高，使得该企业第二季度的净利润出现了增长。

安全边际

在本文最后的环节中，翻译官将使用巴菲特的价值投资理论来分析出家公司目前的安全边际，并判断该企业的风险状况。

安全边际最早是由巴菲特提出的，股神认为只有当一家公司的价格低于成本，或者与成本十分接近，那么该企业的安全边际就很大，其风险也相对来说会小一些。

所以安全边际越大的公司其风险越小，安全边际越小的企业其风险越大。下面我们来分析一下，这家公司的价格和成本，以及它的安全边际。

截至2022年9月25日，这家企业的股价为42元，总股本为182.8亿股，总市值为4660.21亿元。

总市值就是这家公司的市场价格，因为如果你想收购这家企业的话，就得花费4660.21亿元的代价。

而在2022年第二季度，该公司的总资产为10.7万亿元，在资产中还有9.58万亿元是借来的，也就是总负债。

所以减去负债后，该企业的净资产为1.12万元。净资产就是公司的成本，因为如果把这家企业的资产全部处置了，并还清所欠债务后，理论上说还能换回1.12万亿元的现金。

用该公司的价格除以成本，也就是用总市值除以净资产等于0.4倍。这就是该企业的安全边际，也说明公司目前的价格比成本低，并且只有成本的0.4倍。

而这家企业目前的安全边际，在A股保险概念板块中，排名第1位。这说明该公司是该板块内，安全边际最大的企业，其风险也相对会小一些。

如果把上市公司的基本面从高至低分为A、B、C、D、E五个等级的话，翻译官个人认为该企业能维持B级的水平。

而这家企业就是中国平安股份有限公司，股票代码:601318。

请注意：基本面良好的公司，股票不一定会上涨。但是那些能持续大涨的股票，公司的基本面一定非常出色。

而本文既没有推荐中国平安这只股票，也没有说中国平安公司有多么的好，而是精炼翻译该企业的财报。

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