“小而美”的基金火了！该怎么选？
2025-05-17 16:20:29 来源：基金网
近期，不少小规模基金受到追捧，其中，金元顺安元启灵活配置混合基金近1个月定投人数高达40万。
而这只基金截至一季度末规模仅有7.73亿元，并且目前每日限购100元。
或许也正是因为100元的限购金额，不少基民选择了定投，积累份额。
那到底是为什么，这些小规模基金突然变得这么香了呢？
首要原因，当然是业绩，从年内收益靠前的基金来看，大部分都是规模不到50亿元的基金，基金经理也都是一些我们比较陌生的名字。
而这些基金之所以收益会比一些明星基金经理高，主要有两个原因。
首先，规模小的基金在选股方面限制较少。
因为公募基金是有严格的仓位限制的：一只基金持有同一股票不能超过基金资产10%；同一公司所有基金持有某只股票，不能超过股票市值10%。
规模小的基金容易通过押注单一赛道或者投资小盘股等方式来获取收益，而规模较大的基金持仓相对会更加分散，也会更加偏向大盘股，会错过很多小盘成长股的机会。
其次，船小好调头。
规模小的基金持仓相对灵活、选股范围更广、交易成本更低。而规模大的基金灵活性会更弱一些。
当然，小规模的基金也有个无法避免的问题，就是规模的扩大。
当基金取得了好成绩被基民追捧后，基金规模自然会出现增长，而在小基金变成大基金之后，成绩还能不能继续“美”就是我们需要持续观察的了。
例如，前海开源基金崔宸龙在2020年7月接手管理前海开源公用事业时，该基金规模只有0.13亿元，而因为重仓新能源在2021年出名后，基金截至今年一季度的规模已经增长至了200.79亿元。
可见规模增长之快。
所以说，基金规模的大小或者说短期的业绩好坏不应该是我们选择基金的唯一因素。我们还需要通过长期业绩、回撤等条件辅助筛选，这样选出来的基金才是“小而美”的。
下面是我们在天天基金APP-条件选基里通过规模在1-10亿、近3年收益大于100%，每年最大回撤低于沪深300指数、机构持仓占比大于30%这些条件筛选出的部分基金。
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